Экспресс услуга по созданию финансовой модели

Инвестиции

Календарный период вложений, обычно до момента начала продаж или пересекающийся с началом продаж в первый год жизни проекта. Характеризуется общими группами затрат: земля, недвижимость, оборудование, программное обеспечение, транспорт и пр. Обычно это средства будущего производства участвующие в создании конечного продукта или услуги. Затраты на создание таких объектов могут быть разнесены во времени. К примеру, строительство объекта недвижимости или создание программного продукта. В этом случае описываем этапы, временные параметры, стоимость каждого этапа.

Старт продаж

Временная отметка в календаре. Дата.

Производственные затраты

Затраты, непосредственно связанные с создание продукта или услуги. Для производства это материалы, электроэнергия, инструменты. Для бизнеса перепродажи описываем закупку товара. Для большого количества товаров переходим к описанию товарных группы и сре. цены товарной группы.

Общее правило

Для всех статей, описывающих доходы и расходы, необходимо иметь:

• название статьи
• цену
• кол-во (по умолчанию 1)
• дату вложения / поступления (временная метрика месяц.год)
• периодичность действия (единовременно, раз а мес., раз в квартал, раз в год)
• длительность (если периодичность отличная от единовременной)

План непроизводственных затрат

Аналогично производственным описываем затраты по статьям, не относящиеся к созданию продукта или услуги. Примерный перечень групп затрат:

• реклама,
• аренда,
• коммунальные,
• ИТ,
• банковские,
• выплата сотрудникам,
• комиссия посредникам,
• хранение продукции,
• прочие сбытовые затраты,
• транспортные услуги,
• тара и упаковочный материал,
• обучение сотрудников,
• малоценное оборудование,
• безопасность,
• формирование ОРД,
• outsource,
• прочие.

Примеры описания:

План продаж (для старпапа первый год жизни)

Ранее вы описали старт продаж. Осталось представить порядок реализации товаров и/или услуг. Этот раздел имеет свои особенности при формировании.

1. План продаж должен коррелироваться с планом затрат на маркетинг и рекламу. Часто именно источник активной (неактивной) рекламной кампании совпадает с ростом (падением) продаж. Хорошо бы до этого вами был сформирован график затрат на рекламу и маркетинг. Если прямой зависимости нет, планируем поступления исходя из вашего понимания графика поступления.
   
   
2. Продажи могут быть сезонно зависимы. Описание сезонной зависимости может бы выражено экспертной оценкой снижения или роста продаж в процентном отношении. Например: 100% номинальный объем по заданному ранее графику поступлений, осень - 80% от номинального объема, снижение -20%. Зима - 130%, рост 30%.
   
   
3. Если важно отразить продажи в натуральном выражении, необходимо связать кол-во закупаемого товар (см. производственные затраты) с кол-во реализуемого.
   
   
4. Первый год жизни, особенно для сатрапа, характеризуется индивидуальным темпом выхода на номинальный объем. При старте вы не сможет сразу выйти на заданный номинальный объем продаж. Обычно период роста длиться от 3х до 12 ти мес. Больше не рекомендуется. Этот параметр не обязательный, но желательно описать его учитывать этот фактор.
   
   
5. Рост продаж и достижение окупаемости проекта. Инвестиционный проект должен иметь обозримый период окупаемости. Для разных бизнес-направлений этот период может существенно различаться. Рост продаж не может продолжаться бесконечно. Необходимо оценить возможности бизнеса по достижению номинальных объемов для каждого товара или услуги.
   
   
6. Вывод на рынок новых продуктов. Не обязательное действие с т.з. локального расчёта, и чрезвычайной важное с т.з. общей стратегии бизнеса. Параметр не обязательны. Подумайте, если при базовом расчёте проект не достигает инвестиционной привлекательности введите дополнительные продукты в план продаж.
   
   

Персонал

Мы выделяем затраты на персонал в отдельный блок. Опишите штатное расписание, постарайтесь представить план найма в соответствии с планом развития проекта. Если это сложно, можно представить единый ФОТ и план его изменения в периоде. Для лучшего понимая процесса рекомендуем прочитать небольшую информационную статью

Инструкция для самостоятельной работы над коммерческим проектом ссылка