Финансовая модель разработчика ПО в excel

Инструмент работает на платформе Windows
Инструмент работает на платформе Mac
Текущая версия:
v3.8b005
Шаблон финансовой модели в Excel для компании разработчика программного обеспечения любого профиля.

Состав продукта

  • Excel шаблон с ДЕМО данными для интернет бизнеса;
  • Чистый не заполненный Универсальный Excel шаблон последней версии ;
  • Дополнительный файл печати отчетов и переноса информации;
  • Инструкция по заполнению;
  • Бесплатное обновление в течение полугода.
Сегодня скидка 20% - по промокоду TODAY

Посмотреть инструмент

Вы можете ознакомиться с механикой работы инструмента в режиме онлайн.
Смотреть

Руководство пользователя

Инструкция по работе с инструментом.
Читать

Видео обзор

Полный видео обзор возможностей инструмента
Смотреть видео

Интерфейс модели

ДЕМО расчёт бизнеса

Для быстрого изучения и понимания работы с инструментом и ввода исходных данных дополнительная финансовая модель заполнена демо данными.


Походит для любого бизнеса

Создан как универсальный инструмент расчёта инвестиционного проекта различных бизнес направлений.


Финансовая модель позволяет быстро построить прогноз:

  • Стартапу (startup);

  • Компаниям малого и среднего бизнеса;

  • Компаниям, оказывающим услуги;

  • Производственным компаниям планирующим или уже занимающимся производством;

  • Торговым компаниям, оптовым и розничным, интернет магазинам;

  • Компаниям - проектам, планирующим заняться разработкой программного обеспечения;

  • Иным бизнес-проектам для которых требуется оценка финансовой эффективности на период от 1 до 10 лет;

  • Компаниям, оказывающим услуги;

  • Строительным компаниям;

Полный Excel инструмент для моделирования

Используя понятные формы ввода данных, вы пошагово, заносите информацию о своем проекте. Навигация по файлу позволяет оперативно контролировать изменения финансовых показателей, и удобно вносить изменения.


Вы можете одним кликом менять:

  • период планирования от 1 года до 10 лет;

  • дополнять продуктовую линейку;

  • изменять состав прямых и переменных затрат;

  • учесть сезонность, инфляцию, рост цен, как на сам продукт, так и на его создание;

  • детализировать любые затраты;

  • определить штатное расписание;

  • учесть рост персонала во времени и изменение окладов ;

  • и еще 74 бизнес критерия;


Файл шаблона создан исключительно на стандартном функционале Excel, без использования скриптов.

Лёгкое управление данными

Специализированный программный интерфейс ввода позволяет быстро создавать расчёт проекта, управлять исходными данными без использования Excel формул.


Гибкое удобное управление планом продаж и затратами

Универсальный инструмент гибкого моделирования различных схем продаж. Удобное интерфейс управления календарным планом затрат проекта.


Думайте только о бизнесе и о том, как заработать. Инструмент прост в управлении, имеет собственную навигацию. Создан в Excel, но не требует знания Excel.


Не нужно думать о формулах. Инструмент подсказывает о возникающих проблемах и гарантирует не возможность отрицательного результата.

Базовый набор отчётов и графиков

Базовые отчёты CF, PL, Balance, потребность в финансировании, расчёт базовых инцест показателей.



  • Отчет о прибыли и убытках (по месяцам в рамках периода планирования);

  • Движение денежных средств (по месяцам в рамках периода планирования);

  • Прогнозный баланс (по годам в рамках периода планирования);

  • Автоматически рассчитываются показатели инвестиционной привлекательности:

  • Автоматически рассчитывается потребность в финансировании и размер заемного капитала;

  • Расчет точки безубыточности;

Базовый расчёт инвестиционных показателей

Расчёт оценки инвестиционной привлекательности, периода окупаемости, приведённой стоимости, точки безубыточности.



  • PP — Срок окупаемости (PP);

  • DPP — Дисконтированный срок окупаемости (DPP);

  • PI — Индекс прибыльности (PI);

  • IRR — Внутренняя норма прибыли (IRR);

  • NPV — Чистая приведенная стоимость (NPV).

Анализ данных

Встроенный инструмент анализа проекта для поиска оптимального набор исходных данных.

Налоги

Реализованы все налоговые режимы РФ и близкий по правилам начисления налоговые схемы дружественных государств.

Поддержка и обучение

Шаблон финансового моделирования представляет из себя законченный инструмент финансового планирования денежных потоков.


При необходимости проводим бесплатное обучение.


Инструмент обеспечен поддержкой 12х7

Контроль ввода информации

Инструмент анализирует введённую информацию, сигнализирует о событиях, подсказывает о проблемах, предлагает решения.



Полноценный финансовый расчёт проекта.

Инструмент позволяет создать полноценный экспресс расчёт бизнес проекта в горизонте в периоде 1 – 10 лет.



Без формул

Инструмент построен в среде Microsoft Excel, как законченный программный продукт, для персонального использования без написания формул.

Кроссплатформенность

Модель работает одинаково хорошо на Excel для Windows и Mac

Ограничения при работе с инструментом

Универсальный шаблон – частично закрытый продукт. Вы не сможете добавлять строки, менять логику, редактировать уже имеющиеся формулы. В шаблоне открыты только поля для ввода исходных данных.

Если вы планируете модернизировать, дорабатывать самостоятельно шаблон финансового моделирования, добавлять строки, создавать свои расчёты, используйте профессиональный продукт финансового моделирования Шаблон ФМ-ПРО.

Общее описание

Основная сложность реализации финансовой модели интернет проекта – планирование продаж. Это обусловлено высокой конкуренцией на рынке и моделью бизнеса: начинающей компании очень сложно выходить на рынок «с нуля» без наличия минимального портфеля заказчиков. Для интернет бизнеса основа выживания это постоянный, пусть и не большой, денежный поток. Мы предлагаем разбить входящий денежный поток на следующие группы:


  • Условно постоянный;

  • Динамически изменяемый.


При условии отсутствия постоянных клиентов на старте проекта, мы строим прогноз продаж от рекламы, маркетинговой активности и креативности руководителя.

Для упрощения процесса создания финансовой модели интернет бизнеса мы подготовили шаблон с примерами заполнения полей. Это существенно облегчит понимание использования своих исходных данных.

Пример заполнения фин модели

Исходные данные

Если ваш проект стартует «с нуля», и вы только планируете продажи, рекомендуем использовать ниже приведенные финансовые показатели как план на 1-2 года. Каждый бизнес глубоко индивидуален, поэтому предлагаемые нами горизонты — это средние показатели выживания на рынке интернет продаж за данный период времени.

В нашем примере используются данные реальной интернет-компании. На начало финансового планирования доступна следующая информация:


  • 1.

    Два независимых клиента готовы формировать портфель заказов на год. Плановый бюджет доходов – 3 млн руб. в год;

  • 2.

    Компания уже зарегистрирована и вела деловую активность на протяжении года, что позволило создать приток заказов;

  • 3.

    Дополнительные продукты:

    • Обычные проекты. Интернет-порталы, интернет продвижение, разработка фирменного стиля. Средний прайс данных продуктов составляет 300-400 тыс. руб.;

    • Большие проекты длительностью до 6 мес. Корпоративные решения, облачные проекты, интернет магазины, интернет сервисы. Средняя цена по таким продуктам составляет от 800 тыс. руб до 1,5 млн. руб. в год;

    • Большие проекты длительностью от 6 мес. Разработки на заказ банковских решений, корпоративных решений с высокой степенью интеграции. Средняя ценас по таким продуктам составляет от 2 до 4 млн. руб. в год;

    • И последняя категория - проекты поддержки. Компания берет часть своих и чужих продуктов на поддержку. Средний прайс по таким продуктам таких услуг от 100 тыс. руб. в месяц;


При оценке трудозатрат и стоимости реализации используется время, затраченное на создание продукта.
В большинстве случаев цена определяется на стадии постановки задачи. Для стандартизированных задач, например создание интернет магазина, web-сайта или представительства, может быть озвучена сразу.
Специфика ценообразования зависит от вашего понимания ценовой ниши клиента и уровня привлекаемых специалистов, рисков работы с конкретным заказчиком. Обычно это фиксированная цена, прописанная в договоре.

Планирование продаж

До начала планирования вам необходимо соотнести свои продажи с единицей времени. Выберите удобный для расчета временной отрезок, месяц или квартал, в рамках которого вы готовы гарантированно закрывать договоры и фиксировать выручку.

Начиная «с нуля» вы должны учитывать время, которое вам потребуется что бы выйти на запланированные показатели.


ПРИ ОТСУТСТВИИ ОПЫТА ПРОДАЖ!Для интернет-бизнеса есть особенность. Закрытие договора разработки процесс не быстрый. Проект, реализация которого рассчитана 2-4 недели, может затянуться на 2-3 месяца. Вы должны учитывать риски при планировании выручки. Цена ошибки достаточно велика: разница между утверждением «я могу закрывать 10 договоров», и «я закрою минимум 10 договоров» велика.

В нашем шаблоне заложена возможность сезонного управления продажами. Интернет-бизнес зависим от сезона. Вы сможете определить разницу объемов реализации для каждого продукта или направления в процентном отношении в рамках сезонных границ года (зима, весна, лето, осень).

Обычно, бизнес-образующие проекты становятся основой выживания таких компаний. Наличие постоянного, пусть и не большого, притока денег позволяет избегать частого кассового разрыва и удерживать коллектив.

Задумайтесь о собственном проекте, который бы не зависел от потока заказов.

Активы интернет проекта и разработка программного обеспечения

Интернет-бизнес характеризуется широким трактованные понятия Активы:


  • Сервера и серверное оборудование. При реализации большого программного проекта вам может потребоваться своя аппаратная программная платформа. Реализовать такие потребности можно по-разному. Один из способов – покупка оборудования и создание своего серверного пространства разработки.

  • Активов может не быть вовсе. Это вторая сторона одного и тоже решения. Защита проекта и необходимые вычислительные мощности это, с одной стороны, объективная необходимость, а с другой стороны, вы всегда можете воспользоваться внешними решениями и не планировать затраты на дорогостоящее оборудование.

  • Персональная вычислительная техника. Без этого вам в данном бизнесе не обойтись.

  • Активом является и программное обеспечение, которое используется для создания продукта. Данная категория называется «не материальный актив». Учитывать программное обеспечение следует только в том случае, если вы приобретаете лицензии с правом последующей реализации. Во всех остальных случаях рекомендуется относить покупку ПО на управленческие затраты в разделе «Прочие затраты».



При старте "с нуля" сложно оценить перспективы бизнеса через 3-4 года. С т.з. эффективности будущего проекта старайтесь в первый год жизни минимизировать затраты на дорогостоящее оборудование. Запланировать активы возможно на 2 или 3м году жизни.

Инвестиции в активы интернет проекта

Обслуживание оборудования, зданий и сооружений, движимого и недвижимого имущества - это отдельная статья затрат. Вкладывая денежные средства в купленное оборудование (купленный актив) мы тем самым влияем на его конечную стоимость.

Интернет-бизнес – это высоко рискованный бизнес. Если вы планируете привлечь внешнее финансирование, то должны знать на что, в первую очередь, обращает внимание инвестор. Обычно это активы и их состояние.

Если по какой-либо причине ваш проект «не выстрелит», возмещение понесённых затрат инвестором будет производиться за счет продажи активов.

В разделе «Инвестиции» запланируйте затраты на обслуживание, ремонт и восстановление стоимости актива.



Аренда офиса для интернет проекта

Нужен офис или нет, решаете вы сами, но возможность такая предусмотрена. В разделе «Аренда» вы можете запланировать аренду офиса, оборудования, движимого и не движимого имущества.

Укажите стоимость квадратного метра арендуемой недвижимости, количество квадратных метров, начало и период аренды. Система сама рассчитает все необходимые показатели.


Офис и прочие затрнаты интернет проекта

Как правило проект, кроме общепринятых затрат несет множество мелких, средних и крупных вложений. Коммуналка, реклама, программное обеспечение, ИТ расходы на интернет и телефонию, банковское и курьерское обслуживание, чай, кофе, вода, уборка и охрана. Вот далеко не полный список возможных управленческих затрат, которые важно учесть наравне с перечисленными выше.



Персонал интернет проекта

Самая значимая статья затрат интернет-бизнеса. Мы уже говорили, что создание продукта связано с оценкой затраченного времени.

Есть несколько схем оплаты труда используемых для интернета проектов:


  • Оклад (+ премия); самая распространённая.

  • Сдельная. Для сотрудников, работающих по outsource контракту; чаще других используется на старте проекта при оплате труда собственных сотрудников.

  • Минимальная ставка + процент; некая минимальная ставка, и возможность расширения за счет фактически проделанной работы. Редко используемый приём. Обычно используется как дополнительный мотиватор для больших разовых проектов.

  • Чистый оклад.



Налоги интернет проекта

90% интернет-магазинов укладываться в налоговую схему «индивидуальный предприниматель» и УСНО. Но при финансовом моделировании нужно помнить, что как только ваш доход превысит установленный порог налогового режима, вам необходимо сменить систему налогообложения на схему с НДС, или продумать модель оптимизации.

На странице «Исходные данные» выберите одну из трёх (УСНО, НДС, ИП) схему налогообложения.
В разделе «Налоги», вы можете выбрать для УСНО схему 6% или 15%, для ИП вы можете выбрать схему "патент", "УСН", "ЕНВД", "НДФЛ".


Внешнее финансировние инетрнет проекта

После того как вы закончили ввод данных пора перейти на закладку «внешнее финансирование» и убедиться, что проект не испытывает дефицита денежных средств.

Если у вас появилась надпись красным цветом, то вам пора задуматься каким образом вы будите финансировать проект.

Существует три известных нам варианта финансирования:


  • 1.

    Собственные средства;

  • 2.

    Денежные средства инвестора;

  • 3.

    Не возвратное финансирование;



Форму финансирования вы выбираете самостоятельно. Вы должны избавиться от нехватки денег. На графике ДДС отражается текущий денежный поток. Если кривая графика потока находиться в отрицательной зоне, то у вас нахватает денег для реализации.

Добавить деньги можно тремя способами:


  • 1.

    На листе «Исходные данные» в строке «Собственный (акционерный) капитал»;

  • 2.

    На листе «Займы и кредиты» определите размер займа и его параметры, процент по займу, срок займа;

  • 3.

    Если у вас есть возможность получить гранд, то на листе «Займы и кредиты» есть возможность указать размер не возвратного финансирования.

Отчетность и инвестиционные показатели интернет проекта

По окончании ввода данных шаблон финансовой модели автоматически соберёт четыре вида отчётности:


  • Отчет о прибылях и убытках;

  • Прогноз движение денежных средств;

  • Прогнозный баланс;

  • Точка безубыточности;



Кроме этого, если вы выбрали вариант внешнего финансирования, то для вас будет актуален расчет инвестиционных показателей.


  • PP — Срок окупаемости (PP);

  • PI — Индекс прибыльности (PI),

  • IRR — Внутренняя норма прибыли (IRR)

  • NPV — Чистая приведенная стоимость (NPV);

По данным показателям система автоматически дает оценку полученных значений с т.з. инвестора.

Технические требования

Минимум Рекомендовано
Конфигурация ПК CPU не ниже i5, не менее 4Гб. CPU i7, память ОЗУ от 8 Гб.
Операционная система Windows 7, 8, 10
MAC OS 10.9 Mavericks или выше
Excel MS Excel 2010 - 2016 (рус)
MS Excel 2011-2015 for MAC (pyc)

Нужна консультация, помощь в подборе?

Чувствуйте себя уверенно при использовании продуктов Itillect
Наша поддержка позаботиться обо всем остальном.

Инновационная База-знаний

Мы собрали ответы на часто задаваемые вопросы в удобном виджете, Адаптированном под каждый продукт.Посмотреть ответы

Супер быстрый чат с операторами

Оператор ответит на все интересующие вас вопросы, на которые нет времени. Начать чат

Базовый курс
обучения ФМ

Основы моделирования, функционал инструмента, приемы эффективного использования

Курс обучения

Полная документация

Каждый продукт имеет:


  • Руководство пользователя с полным описанием инструмента его разделов и методик работы.
  • Видео инструкцию с демонстрацией и описание работы инструмента и внутренних механик.

Отзывы

Поспелова Татьяна
ТОО Unicus kids
Я пишу выразить вам, группе разработчиков Itillect, просто человеческую благодарность. В свое время вы, точнее ваша разработка автоматизированной системы финансового учета, проста спасла нас. Ваша компания подобрала не просто знатоков своего дела, высоких профессионалов, но и чутких людей. Эксперты настолько «включаются» в проект, что они до мелочей проникаются «болью» вашей компании, и представляют вам на совесть сделанный продукт.
Гордиенко Денис
Нонстоп
У меня маленькое предприятие, точнее комплекс, состоящий из автомойки и кафе. Мне как-то некогда было вникать в финансовую отчетность, я больше работал над тем, чтобы объекты работали. Бухгалтер убедила меня, что финансовая модель в шаблоне EXCEL – рабочий инструмент. Упорядоченные процессы, структурирование денежных потоков не просто расставились по местам, теперь я вижу какими активами я обладаю, какие расходы мне предстоят, как мой бизнес зависит от тех или иных обстоятельств. Первое время нам спомогал консультант для понимания инструмента. А вообще оказалось, что функционал модели в принципе легко осваиваемый даже человеком без экономического образования. Можно и самому разобраться и обратиться за помощью к консультантам, представленного компанией для тех. поддержки.
Аверьянов Андрей Сергеевич
ООО BRAND
У меня интернет-магазин по реализации товаров для взрослых, интимной косметики, эротического белья. Бизнес работал, не сказать, чтобы очень успешно, но прибыль какую-то приносил. Ну а какой собственник не хочет роста продаж? Я понимал необходимость ведения управленческого учета, поэтому, когда я узнал про финансовую модель для расчета бизнес-проекта интернет-магазина, разработанную специально под проект экономистами-аналитиками из Itillect, решил попробовать. В разработку входит Excel шаблон с демо данными для интернет-магазина. То есть получается своего рода симуляция товарооборота твоего магазина с исходниками, планируемыми закупками и прогнозом продаж, где заложена аренда и прочие офисные расходы, заработная плата, налоги и отчетность. Продуманы дополнительные Excel файлы по сборке исходных данных для планирования продаж и расчета бюджета; печати отчетов и переноса информации, инструкция по заполнению их. Мне предложили сервис, в котором приятно считать деньги. И, да, компания гарантирует техническое обслуживание на год без дополнительной оплаты. Так что доволен инструментом и подходом к клиентам со стороны исполнителя- компании Itillect.
Смолица Бесфорт
ТОО «SP Group»
Обращался к вам в компанию не однократно. Аналитики делали для меня финансовую модель и бизнес-план. Инструментами в целом доволен, но хочу также отметить отношение команды к клиентам. Отдельно хочу поблагодарить Михаила. Профессионалы своего дела всегда найдут подходящее решение в ключе делового общения. Группа разработчиков, которая работала со мной нашла убедительные доводы в пользу методики, которая предлагалась в финмодели. Благодарю за работу.
Толеуова Светлана
ТОО Альфа-КТ
Наша компания стабильно развивается с 1997 года и стала крупнейшим дилером керамической плитки и сантехники. Примерно с 2008 года стали постоянными клиентами ООО «Айтиллект». Многие продукты от разработчиков Айтиллекта мы внедрили в работу. Наверное, наше долгое сотрудничество говорит о высоком качестве тех финансовых услуг и продуктов, которые они предлагают. Из последних изменений в работе нашей компании была внедрена система управленческого учёта и план факт анализа в Excel. Она, конечно, в разы сократила временные и человеческие ресурсы, что позволяет компании освободившиеся активы направить на развитие иных направлений. Ребята, профессиональная команда Айтиллект, душевная благодарность вам, вы нам как родные стали за столько лет сотрудничества)))
Копылов Олег Викторович
ТОО «Курс»
Добрый день! Обращался в компанию «Айтиллект» около года назад, однако дать отзыв не доходили руки. Моя компания специализируется на строительном сегменте. Бизнес семейный, велся по старинке, по договоренности и, как говорится, «на коленке». Я понял однозначно, что необходимо все процессы оптимизировать, разработать четкий бизнес-план, учет и аудит строительной техники и расходного материала. Я стал мониторить компании, которые предлагают разработку бизнес-решений. Так собственно я и познакомился с «Айтиллект». Специалисты компании, детально изучили мои потребности, разработали финансовые инструменты на базе Excel. В принципе все оказалось доступным для понимания и освоения. Важным фактором выбора для меня было то, сколько лет на рынке, какие они дают результаты. Могу сказать, что наше сотрудничество оказалось плодотворным. Прошло достаточно времени и уже можно говорить о результатах. После автоматизации всех финансовых вопросов мой бизнес пошел на увеличение объемов.